Kogi & Případová studie Kooperativa

Bankopojištění Kooperativy rostlo rychleji než trh a významně posílilo regionální leadership

V letech 2022–2025 jsme společně s Kooperativou realizovali komplexní transformaci týmu Bankopojištění. Od redefinice strategie přes rozvoj manažerů až po vybudování regionálních struktur a standardů spolupráce s Českou spořitelnou. Doručili jsme změnu, která přinesla měřitelné obchodní výsledky i silnější leadership v regionech

+8,5 %

meziroční růst kmene klientů

+9 %

meziroční růst nového obchodu

Funkční regionální struktura

jasné role, standardy a reporting

Úvod:

Tým Bankopojištění je jedním z důležitých distribučních kanálů pojišťovny Kooperativa, která je členem Vienna Insurance Group. Hraje klíčovou roli v rámci spolupráce Kooperativy a České spořiteny (ČS), jako strategického partnera na poli bankovnictví. Úkolem týmu je nejen podpora obchodu a distribuce pojištění, ale i rozvoj obchodních i manažerských dovedností v rámci parterské sítě se zaměřením na oblast pojištění s cílem zajistit stabilní a dlouhodobě prosperující partnerství.

V letech 2022–2025 prošel tým zásadní proměnou – od redefinice strategie přes rozvoj manažerů až po zavedení regionálních struktur, standardů spolupráce a nové podoby obchodního leadershipu.

Cíle:

• Upevnit a implementovat strategii Bankopojištění 2025.

• Zvýšit propojištěnost kmene klientů ČS a stabilizovat růst pojistného.

• Posílit manažerské kompetence regionálních obchodních manažerů (ROŘ)

• Rozvíjet obchodní dovednosti a vyjednávací schopnosti regionálních obchodních týmů.

• Hledat nové příležitosti a přebírat odpovědnost za regionální leadership.

• Nastavit pravidla a procesy spolupráce s ČS, včetně vyhodnocování plnění dohod.

• Vytvořit funkční regionální týmy s jasně definovanými rolemi a standardy fungování.

• Rozvinout a implementovat regionální strategie tak, aby byly plně provázané s celkovou strategií __Bankopojištění a zároveň reflektovaly specifika jednotlivých regionů.

1. Nová strategie a efektivnější procesy

Vytvoření jasné mise, vize a strategických cílů pro všechny úrovně firmy. Eliminace duplicitních aktivit a zavedení 51 konkrétních iniciativ pro zlepšení efektivity.

Modernizace IT systémů a návrh dvou nových zákaznických služeb.

2. Transformace firemní kultury

Reorganizace klíčových oddělení a redefinice rolí ve vedení.

Nová náborová strategie, posílení značky zaměstnavatele a zvýšení mzdové konkurenceschopnosti.

Zavedení systému měření výkonnosti a propojení odměňování s produktivitou.

Posílení manažerských dovedností prostřednictvím assessmentů a rozvojových plánů.

Nastavení jasných standardů chování a týmových rituálů pro zlepšení spolupráce.

3. Intenzivní změnové řízení

Zavedení role transformačního manažera pro podporu vlastníků změnových iniciativ.

Pravidelná strategická setkání a transparentní komunikace mezi vedením a zaměstnanci.

Systematický sběr a vyhodnocování zpětné vazby pro udržení momenta změn.

Řešení:

Transformace byla realizována v několika souběžných proudech, které kombinovaly strategické řízení, rozvoj lidí a zavedení nových standardů:

Strategie a governance: Nastavení nové strategie Bankopojištění a její rozpad do regionálních strategií a plánů. Zavedení pravidelných odečtů a strategických workshopů a porad.
Manažerský rozvoj a leadership program: Spuštění intenzivního rozvojového programu pro ROŘ a KAM zaměřeného na vyjednávání, argumentaci, poskytování a přijímání zpětné vazby, vedení týmů a regionální management.
Regionální struktura: Reorganizace týmu, vytvoření regionálních týmů (ROŘ, KAM) a jejich společné sladění a funkční spolupráce s centrálou. Zavedení standardů práce a reportingových mechanismů.
Pravidla spolupráce s ČS: Nastavení a rozvoj partnerského přístupu a uzavírání dohod o spolupráci v regionech, včetně vyhodnocovacích mechanismů. Praktický nácvik obchodních jednání a řešení situací při neplnění dohod.
Koučink a mentoring: Individuální rozvoj manažerů jednotlivých týmů, sdílení best practices napříč regiony, podpora implementace změn.
Procesy a reporting: Zefektivnění a sjednocení procesů, zavedení reportingových standardů, které umožňují řízení výkonu na regionální i centrální úrovni.

1. Nová strategie a efektivnější procesy

Vytvoření jasné mise, vize a strategických cílů pro všechny úrovně firmy. Eliminace duplicitních aktivit a zavedení 51 konkrétních iniciativ pro zlepšení efektivity.

Modernizace IT systémů a návrh dvou nových zákaznických služeb.

2. Transformace firemní kultury

Reorganizace klíčových oddělení a redefinice rolí ve vedení.

Nová náborová strategie, posílení značky zaměstnavatele a zvýšení mzdové konkurenceschopnosti.

Zavedení systému měření výkonnosti a propojení odměňování s produktivitou.

Posílení manažerských dovedností prostřednictvím assessmentů a rozvojových plánů.

Nastavení jasných standardů chování a týmových rituálů pro zlepšení spolupráce.

3. Intenzivní změnové řízení

Zavedení role transformačního manažera pro podporu vlastníků změnových iniciativ.

Pravidelná strategická setkání a transparentní komunikace mezi vedením a zaměstnanci.

Systematický sběr a vyhodnocování zpětné vazby pro udržení momenta změn.

Kogi jako partner transformace a implementace strategie

Kogi sehrálo klíčovou roli v odborném vedení transformace a při samotné implementaci strategie. Konkrétně jsme poskytli podporu v následujících oblastech:

• Odborné konzultace a vedení při tvorbě strategie a její implementaci.

• Úzká součinnost při vzniku regionálních strategií, plánů implementace a následné governance včetně nastavení pravidelného odečtu.

• Facilitaci strategických a transformačních workshopů.

• Vytvoření kompetenčních modelů pro klíčové pozice a diagnostiku manažerských dovedností.

• Rozvojové programy a koučink pro manažery na centrální i regionální úrovni.

1. Nová strategie a efektivnější procesy

Vytvoření jasné mise, vize a strategických cílů pro všechny úrovně firmy. Eliminace duplicitních aktivit a zavedení 51 konkrétních iniciativ pro zlepšení efektivity.

Modernizace IT systémů a návrh dvou nových zákaznických služeb.

2. Transformace firemní kultury

Reorganizace klíčových oddělení a redefinice rolí ve vedení.

Nová náborová strategie, posílení značky zaměstnavatele a zvýšení mzdové konkurenceschopnosti.

Zavedení systému měření výkonnosti a propojení odměňování s produktivitou.

Posílení manažerských dovedností prostřednictvím assessmentů a rozvojových plánů.

Nastavení jasných standardů chování a týmových rituálů pro zlepšení spolupráce.

3. Intenzivní změnové řízení

Zavedení role transformačního manažera pro podporu vlastníků změnových iniciativ.

Pravidelná strategická setkání a transparentní komunikace mezi vedením a zaměstnanci.

Systematický sběr a vyhodnocování zpětné vazby pro udržení momenta změn.

Výsledky:

Tvrdé:

• Růst kmene klientů a pojistného – Bankopojištění v roce 2024 překonalo plánované cíle a rostlo rychleji než trh (Růst kmene YoY: +8,5%, Růst nového obchodu YoY: + 9,0%).

• Zlepšení KPIs v oblasti životního, neživotního a skupinového pojištění.

• Standardizace regionálních procesů a reportingových mechanismů.

• Růst efektivity práce díky reorganizaci týmu.

Měkké:

• Výrazné posílení spolupráce a týmovosti mezi ROŘ a KAM v regionech.

• Vyšší sebevědomí a kompetence manažerů v obchodním vyjednávání.

• Vnímání Bankopojištění jako stabilního a spolehlivého partnera pro ČS.

• Zlepšení regionálních vazeb mezi Kooperativou a ČS.

• Posílení kultury otevřené zpětné vazby a sdílení best practices mezi regiony.

Kooperativa

Tým Bankopojištění prošel zásadní transformací, která přinesla 9% růst nového obchodu, růst nad trhem a silnější regionální leadership ve spolupráci s Českou spořitelnou.

„Ráda bych poděkovala Davidu Peškovi a celému týmu Kogi za jejich skvělou spolupráci při tvorbě strategie Bankopojištění a za to, že nás provázeli na cestě k jejímu postupnému naplňování. Oceňuji nejen to, že pod našima rukama začala růst obchodní čísla, ale především lidé a jejich kompetence. Velmi si vážím zapojení všech týmů, které strategii přijaly jako příležitost a aktivně se na ní podílely.

Jsem ráda za inspirativní, přátelské a otevřené prostředí, kde nové věci vznikají na základě vzájemné spolupráce a jasně nastavené cesty. Změny, které jsme společně realizovali, měly smysl – zlepšili jsme klientskou hodnotu, zvýšili jsme kompetence ROŘ, KAM i kolegů na centrále, posílili jsme vztahy v týmu a díky našemu strategickému partnerovi a jeho podpoře přinášíme profitabilní business.”

Irena Rohlová, ředitelka týmu Bankopojištění

1. Nová strategie a efektivnější procesy

Vytvoření jasné mise, vize a strategických cílů pro všechny úrovně firmy. Eliminace duplicitních aktivit a zavedení 51 konkrétních iniciativ pro zlepšení efektivity.

Modernizace IT systémů a návrh dvou nových zákaznických služeb.

2. Transformace firemní kultury

Reorganizace klíčových oddělení a redefinice rolí ve vedení.

Nová náborová strategie, posílení značky zaměstnavatele a zvýšení mzdové konkurenceschopnosti.

Zavedení systému měření výkonnosti a propojení odměňování s produktivitou.

Posílení manažerských dovedností prostřednictvím assessmentů a rozvojových plánů.

Nastavení jasných standardů chování a týmových rituálů pro zlepšení spolupráce.

3. Intenzivní změnové řízení

Zavedení role transformačního manažera pro podporu vlastníků změnových iniciativ.

Pravidelná strategická setkání a transparentní komunikace mezi vedením a zaměstnanci.

Systematický sběr a vyhodnocování zpětné vazby pro udržení momenta změn.

◉ Potkejme se

Ochrana osobních údajů

Kontakt

Kogi CON s.r.o.

IČO: 03241629 | DIČ: CZ03241629
Sídlo a doručovací adresa: Lysinská 1446/4, Praha 4, 143 00

Spisová značka: C 229157 vedená u Městského soudu v Praze

Ochrana osobních údajů

Kontakt

Kogi CON s.r.o.

IČO: 03241629 | DIČ: CZ03241629
Sídlo a doručovací adresa: Lysinská 1446/4, Praha 4, 143 00

Spisová značka: C 229157 vedená u Městského soudu v Praze